Fonds négociés en bourse (FNB) à découvrir
Cette page présente une sélection de fonds négociés en bourse (FNB) pouvant être utilisés dans une perspective d’investissement à long terme. Chaque FNB est présenté selon ses principales caractéristiques afin de vous aider à mieux comprendre son objectif, sa composition, son niveau de diversification, ses frais et son historique de rendement.
Pour faciliter la compréhension, les FNB sont regroupés selon leur objectif principal :
Croissance du portefeuille : FNB principalement axés sur la croissance du capital à long terme.
Revenu par dividendes : FNB principalement axés sur la génération de revenus provenant des dividendes.
Croissance du portefeuille
Le ITA, soit le FNB iShares américain de l’aérospatiale et de la défense, est un fonds négocié en bourse (FNB) qui vise à offrir une exposition aux entreprises américaines du secteur de l’aérospatiale et de la défense.
Ce FNB permet notamment d’investir dans plusieurs grandes entreprises bien établies de l’industrie de la défense américaine. Il offre ainsi une exposition à un secteur qui pourrait continuer de bénéficier d’une demande importante au cours des prochaines années. Les dépenses militaires de plusieurs pays ont augmenté ces dernières années, notamment dans un contexte de tensions géopolitiques et de volonté accrue de renforcer les capacités de défense. Cela ne garantit toutefois pas une hausse du fonds, puisque la valeur des entreprises du secteur peut aussi varier en fonction de leurs résultats financiers, des dépenses gouvernementales, des contrats militaires, de l’économie et des conditions générales des marchés.
Le fonds est géré par BlackRock, l’une des plus grandes sociétés de gestion d’actifs au monde. BlackRock gère des milliers de milliards de dollars pour des investisseurs partout dans le monde et est notamment connue pour sa famille de FNB iShares, qui comprend de nombreux fonds permettant d’investir dans différents secteurs, marchés et catégories d’actifs.
Principales caractéristiques du fonds
En date du 17 août 2026, le fonds investit dans 49 entreprises. Les trois principales positions du portefeuille sont :
GE (General Aerospace) : 21,58 %
RTX (RTX Corporation) : 16,71 %
BA (Boeing) : 8,97 %
Le fonds affiche un ratio de frais de gestion de 0,37 %. Autrement dit, pour chaque tranche de 10 000 $ investie, les frais du fonds représentent environ 37 $ par année, avant de tenir compte de l’évolution de la valeur du placement.
Le FNB a été créé le 1er mai 2006, ce qui lui donne maintenant plus de 20 ans d’historique. Selon les données disponibles au 17 août 2026, son rendement annuel moyen a été de 18,18 % au cours des cinq dernières années et de 15,68 % au cours des dix dernières années. Il est important de garder en tête que les rendements passés ne garantissent pas les rendements futurs.
La source de l’information: https://www.ishares.com/us/products/239502/ishares-us-aerospace-defense-etf
Revenu par dividendes
Le ZWE – FNB BMO de vente d’options d’achat couvertes de dividendes élevés de sociétés européennes, couvert en dollars canadiens, vise à offrir une exposition à des entreprises européennes versant des dividendes élevés, tout en générant des revenus additionnels grâce aux primes provenant de la vente d’options d’achat couvertes.
Le ZWE est un fonds de fonds : il investit uniquement dans le FNB ZWP, ce qui permet aux investisseurs de bénéficier d’une couverture du risque de change en dollars canadiens, réduisant ainsi l’impact des fluctuations des devises européennes. Par l’intermédiaire du fonds sous-jacent, le ZWE offre une exposition indirecte à 97 entreprises européennes à dividendes.
Le portefeuille est pondéré en fonction du rendement et largement diversifié entre plusieurs secteurs. Les secteurs les plus importants sont le secteur financier (23,10 %), la consommation discrétionnaire (12,98 %), la santé (11,57 %) et le secteur industriel (11,57 %). Le fonds est exposé à des entreprises provenant de neuf pays européens, principalement du Royaume-Uni (22,39 %), de la Suisse (21,75 %) et de l’Allemagne (18,68 %).
La sélection des titres repose sur une méthodologie fondée sur des règles, tenant compte de la croissance des dividendes, du rendement en dividendes, du ratio de distribution ainsi que de la liquidité des titres. Le fonds vend de façon dynamique des options d’achat couvertes hors cours, choisies selon une analyse des primes, ce qui permet de générer un revenu supplémentaire tout en offrant une certaine protection contre les baisses de marché.
Les frais de gestion annuels du ZWE s’élèvent à 0,73 %. Le fonds existe depuis le 2 septembre 2015 et est négocié à la Bourse de Toronto. En date du 13 janvier 2026, son rendement en dividendes annualisé est de 6,68 %, avec des distributions mensuelles qui se sont montrées relativement constantes depuis la création du fonds. Le ZWE est géré par BMO Gestion mondiale d’actifs.
La source de l’information: https://www.bmogam.com/ca-fr/produits/des-fond-negocies-en-bourse/fnb-bmo-vente-doptions-dachat-couvertes-de-dividendes-eleves-de-societes-europeennes-couvert-en-cad-zwe
Croissance du portefeuille - Ce FNB bat le S&P 500 depuis 10 ans
Le FNB Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) suit l’indice CRSP US Mega Cap Growth Index, un indice boursier américain qui reflète la performance des plus grandes entreprises américaines orientées vers la croissance. Cet indice est élaboré selon des critères définis par le Center for Research in Security Prices (CRSP), un organisme affilié à l’Université de Chicago reconnu pour la qualité de ses données financières.
Un peu plus de 45 % du portefeuille du FNB est investi dans quatre actions majeures : Microsoft, Nvidia, Apple et Amazon, ce qui lui donne une forte exposition à ces géants technologiques. En tout, plus de 60 % du portefeuille est concentré dans le secteur technologique. Le FNB détient un total de 69 titres.
Depuis 10 ans (en date du 29 juillet 2025), MGK a généré un rendement annuel moyen de 17,02 %, surpassant celui du S&P 500. Cette surperformance s’explique notamment par sa forte pondération en technologie, en particulier son exposition à Nvidia, une entreprise en pleine croissance au cours des dernières années.
Le FNB verse un dividende annuel de 0,42 %, a été lancé le 17 décembre 2007, et offre un frais de gestion très bas de 0,07 %.
Ce FNB représente donc une option attrayante pour les investisseurs à la recherche d’un fort potentiel de croissance, tout en misant sur les grandes entreprises de croissance américaines.
La source de l’information: https://investor.vanguard.com/investment-products/etfs/profile/mgk#overview
Croissance du portefeuille
Le FNB WisdomTree International Hedged Quality Dividend Growth Fund (IHDG) suit, dans la mesure du possible, l'indice WisdomTree International Hedged Quality Dividend Growth Index. Cet indice est conçu pour offrir une exposition aux entreprises des marchés développés tout en éliminant l'impact des fluctuations entre la valeur des devises étrangères et le dollar américain. En ce sens, l'indice sert de couverture contre les variations des taux de change entre ces devises et le dollar. L'indice est composé de 300 entreprises situées en dehors du Canada et des États-Unis, qui ont été identifiées comme ayant les meilleurs classements globaux en termes de facteurs de croissance et de qualité. Ce FNB est principalement composé d'entreprises basées en Grande-Bretagne, au Japon et en Allemagne. Ce FNB affiche un rendement annuel moyen de 8,85 % sur les 10 dernières années (en date du 28 février 2025). Il distribue également un dividende annuel de 2,32 % en date de mars 2025. Ce FNB existe depuis le 6 mai 2014 et ses frais de gestion sont de 0,58 % par an.
La source de l’information: https://www.wisdomtree.com/investments/etfs/equity/ihdg
Revenu par dividende
FINB BMO équipondéré de FPI (ZRE) essaie de reproduire le rendement de l'indice Solactive Equal Weight Canada REIT. Le fonds investit dans des titres de fiducies de placement immobilier canadiennes. Chaque titre est détenu en pourcentage égale à l’indice. Ce fonds permet aux investisseurs d’investir dans le secteur immobilier sans avoir à acheter ni à gérer un immeuble. De plus, ce fonds permet de recevoir des bons dividendes, qui varient entre 3,5% à 6% annuellement, avec une distribution mensuelle des dividendes. Depuis les 10 dernières années (en date du 30 novembre 2024), ce fonds a produit un rendement de 6,12% annuellement (avec dividendes réinvestis). Ce fonds existe depuis 19 mai 2010 et est géré par la banque BMO. Son frais de gestion est à 0,61% ce qui est raisonnable pour un fonds négocié en bourse qui investi dans des titres de fiducies de placement immobilier canadiennes. Ce fonds est composé de 22 placements.
La source de l’information: https://bmogam.com/ca-fr/produits/des-fond-negocies-en-bourse/bmo-equal-weight-reits-index-etf-zre
https://www.solactive.com/Indices/?index=DE000SLA1813 , https://www.td.com/ca/fr/investir/placement-en-direct/articles/fpi#:~:text=Une%20FPI%20vous%20permet%20d,un%20flux%20de%20revenu%20r%C3%A9gulier.
Équilibre entre dividende et croissance
Le Invesco S&P 500® à dividendes élevés et à faible volatilité (SPHD) est une bonne option pour les investisseurs qui veulent un FNB diversifié, qui attribue des dividendes et qui offre aussi une croissance du portefeuille. Ce fonds investi au moins 90% de ses actifs dans les actions qui font partie de l’indice S&P 500 à faible volatilité et à dividendes élevés. L’ndice S&P 500 à faible volatilité et à dividendes élevés vise à mesurer la performance des 50 actions faisant parti du SP500 qui ont le moins de volatilité et qui offre des dividendes élevés. En date du 29 novembre 2024, le FNB SPHD est composé de 50 compagnies, don 36,83% du fonds est composé de grosse compagnie et 59,3% du fonds est composé de compagnie de moyenne capitalisation. Toujours en date du 29 novembre 2024, ce fonds est majoritairement composé de compagnie dans le secteur de service publique (19,95% du fonds) et de biens de consommation de base (18,13% du fonds). Ce FNB offre des dividendes de plus de 3% par année, avec une distribution mensuel des dividendes. Depuis sa création en octobre 2012, il a une performance de 10,04% de moyenne annuellement (en date du 31 octobre 2024). Les frais à payer pour investir dans ce FNB sont de 0,30% annuellement. Ce fonds est géré par l’entreprise Invesco. Cette entreprise de gestion d'actifs est située à Atlanta. On retrouve cette entreprise sur le marché NYSE sous le symbole de IVZ.
La source de l’information: https://www.invesco.com/us/financial-products/etfs/product-detail?audienceType=Investor&ticker=SPHD ,
https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/dividends-factors/sp-500-low-volatility-high-dividend-index/#overview , https://fr.wikipedia.org/wiki/Invesco , https://www.invesco.com/ca/fr/home.html
Croissance du portefeuille
Le iShares S&P/TSX 60 Index ETF (XIU) a comme objectif d’offrir une croissance du portefeuille sur le long terme en répliquant du mieux qu’il peut la performance du marché TX60. Il est l’un des plus gros fonds négociés en bourse au Canada et est l’un des plus liquides. Ce FNB est apparu dans les année 1990, il est le premier fonds négocié en bourse au monde. Ce fonds est dirigé par l’entreprise d’investissement Blackrock. BlackRock est une très grosse compagnie américaine qui se spécialise dans la gestion d’actif. Cette compagnie est publique et on la retrouve sur les marchés américains sous le symbole de BLK. En date du 31 octobre 2024, depuis les 10 dernières années, il a produit un rendement annuel moyen de 8,66%. Depuis sa création, un rendement moyen de 7,86% annuellement. Il est majoritairement composé de compagnies faisant partie du secteur financier et du secteur de l’énergie. Il est composé de 61 grosses entreprises canadiennes. Les frais à payer pour investir dans ce FNB sont de 0,18% annuellement. Donc pour un investissement de 10 000$, l’investisseur devra payer 18$ de frais annuellement. Les frais de gestions sont très bas comparés aux autres FNB.
La source de l’information: https://www.blackrock.com/ca/investors/en//literature/etf-summary/xiu-facts-en-ca.pdf et https://www.blackrock.com/ca/investors/en/products/239832/ishares-sptsx-60-index-etf
Revenu par dividendes
Le FNB BMO vente d'options d'achat couvertes de banques canadiennes (ZWB) est conçu pour exposer les investisseurs à un portefeuille composé des grandes banques canadiennes tout en gagnant des primes sur les options d'achat. Pour connaître ce qu’est une option d’achat, aller visiter ce lien-ci https://www.td.com/ca/fr/investir/placement-en-direct/articles/options-dachat . En effet, ce FNB permet de générer des dividendes qui varie entre 6-7% annuellement. La grande majorité des gains réalisés par ce FNB est sous forme de dividende. Ce fonds a été créé le 28 janvier 2011. Depuis sa création, il a un rendement annuel moyen de 8,40% en date du 31 octobre 2024. Les frais totaux de gestion sont à 0,71%. En étant un fonds qui est géré plus activement, les frais de gestion sont plus élevés. C’est la banque BMO qui gère ce fonds. Ce fonds est une belle option pour les investisseurs qui désire recevoir de bon dividende.
Croissance du portefeuille
Le iShares Core S&P 500 Index ETF (XSP) tente de répliquer le rendement du marché SP500. Ce FNB est donc composé des mêmes compagnies faisant partie du SP500 cependant il s’achète en argent canadien. En effet, il nous permet d’investir dans le SP500 en utilisant de l’argent canadien. On le retrouve sur le TSX. Il a été créé le 23 mai 2001. Il offre un rendement moyen annuel de 6,1% (en date du 30 septembre 2024) depuis sa création. Depuis les 10 dernières années, il a donné un rendement moyen annuel de 11,9%. Les frais liés à l’achat de ce fonds est de 0,09%. Cela correspond à des frais de 0,90$ par tranche de 1000$ investi ce qui est plus élevé que d’autres répliques du SP500 qui s’achètent en monnaie américain. Comme le marché SP500, il est fortement composé de compagnie faisant partie du secteur de la technologie. Ce fonds est géré par la compagnie BlackRock. BlackRock est une très grosse compagnie américaine qui se spécialise dans la gestion d’actif. Cette compagnie est publique et on la retrouve sur les marchés américains sous le symbole de BLK.
Voici la source de l’information: https://www.blackrock.com/ca/investisseurs/fr/literature/etf-summary/xsp-facts-fr-ca.pdf